Finansal İşlemlerde Yeni Dönem
Finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırları iki katına çıktı. Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında yapılan düzenleme ile nakit, döviz ve kuyumcu işlemlerinde sınır 370 bin liraya, elektronik transferlerde ise 30 bin liraya yükseltildi.
Finansal işlemlerde yeni dönem başladı.
Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirlerde değişikliğe gidildi.
Nakit, döviz, kuyumcu işlemlerinde kimlik tespit eşiği 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Söz konusu kuruluşlar yapılan işlemin belirlenen sınırın üzerinde olduğu durumlarda, kimliği teyit ederek, müşterinin ve müşteri adına hareket edenlerin kimliğini tespit etmek ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli önlemleri almakla
yükümlü olacak.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespitinin ve alınan bilgilerin teyidinin yapılması gereken sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Böylece ilgili işlemlerde kimlik tespiti yapılmasına ilişkin parasal sınırlar iki katına çıkarılmış oldu.
Ayrıca, müşterinin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu ile yapılabilecek.
Bu doğrulama yönteminde imza örneği alınmayacak.
Ancak, kullanılacak doğrulama yönteminin, işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olmasına dikkat edilecek.
İşlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence vermesi istenecek.
Yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi gerekecek.
Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirlerde değişikliğe gidildi.
Nakit, döviz, kuyumcu işlemlerinde kimlik tespit eşiği 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Söz konusu kuruluşlar yapılan işlemin belirlenen sınırın üzerinde olduğu durumlarda, kimliği teyit ederek, müşterinin ve müşteri adına hareket edenlerin kimliğini tespit etmek ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli önlemleri almakla
yükümlü olacak.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespitinin ve alınan bilgilerin teyidinin yapılması gereken sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Böylece ilgili işlemlerde kimlik tespiti yapılmasına ilişkin parasal sınırlar iki katına çıkarılmış oldu.
Ayrıca, müşterinin kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu ile yapılabilecek.
Bu doğrulama yönteminde imza örneği alınmayacak.
Ancak, kullanılacak doğrulama yönteminin, işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olmasına dikkat edilecek.
İşlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence vermesi istenecek.
Yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini içermesi gerekecek.